NISAとETF

・投資信託とETFのコスト

(引用:投資信託のコスト)
ここでは、投資家が投資信託の取引を行う際に、どのようなコストを負担するのかをみていきます。

まず、投資信託を購入する際、投資家は販売会社に「販売手数料」を支払います。
加えて、運用期間中は信託財産から間接的に「信託報酬」が差し引かれます。これは運用にかかる費用、運用報告書の作成費や発送費、資産の保管のための費用などをまかなうもので、運用会社・販売会社・信託銀行の3者で配分されます。
さらに信託財産からは、「監査報酬」「売買委託手数料」などの費用が差し引かれます。また、換金時に「信託財産留保額」がかかるファンドもあります。

投資信託を取引する際に、どのような費用を投資家が負担するかについては、目論見書などで確認することができます。投資家が投資信託を取引する上で、いくらコストが発生するのか知ることは、とても重要なことですので、しっかりとご確認ください。

投資信託の費用の一覧

販売手数料:購入時に販売会社に支払う費用。申込価額の数%をその費用として支払います(まれに換金時に支払うこともあります)。ファンドや販売会社によってはこの費用がない場合もあります (ノーロード) 。

信託報酬:投資信託を保有している間、投資信託の保有額に応じて日々支払う費用。年率でいくら支払うのか、目論見書などに記載されています。

監査報酬:投資信託は原則決算ごとに、監査法人などから監査を受ける必要があり、その監査に要する費用。

売買委託手数料:投資信託が投資する株式や債券を売買する際に発生する費用。発生の都度、間接的に徴収されます。運用の結果発生する費用ですので、事前にいくらかかるのか示すことはできません。

信託財産留保額:換金する投資家から見れば換金する際に支払う費用で、換金に要した費用に相当します。投資信託によってはこのお金がない場合もあります。
その他、上記の費用以外にも、それぞれの投資信託において発生する費用があります。詳しくは目論見書などでご確認ください。
(引用ここまで)
参照:コストと税金
http://www.toushin.or.jp/investmenttrust/costtax/cost/

(引用:ETFのコスト)
ETFを購入・売却する際、投資家は証券会社に「売買手数料」を支払います。この手数料は、ETFが定めている手数料ではなく、証券会社が定め、徴収する手数料です。株式を証券会社で売買すると、売買手数料がかかりますが、それと同じ手数料です。

ETFが徴収する費用には、「信託報酬」や「監査報酬」があり、信託財産から間接的に支払われています。

ETFの費用の一覧

売買手数料:購入時及び売却時に証券会社に支払う費用。

信託報酬:投資信託を保有している間、投資信託の保有額に応じて日々支払う費用。年率でいくら支払うのか、目論見書などに記載されています。

監査報酬:投資信託は原則決算ごとに、監査法人などから監査を受ける必要があり、その監査に要する費用。

また、証券取引所に上場するために必要になる「上場に関する費用」や、連動させる指数の商標を使用するための「指数の商標使用料」などもかかります。

その他、それぞれの投資信託において発生する費用があります。詳しくは、目論見書などで確認してください。
(引用ここまで)
参照:コストと税金
http://www.toushin.or.jp/investmenttrust/etf/costtax/

これらの比較は、「詳しくは、目論見書などで確認してください」となるので、はっきりしない。

しかし、一般的な例としては、100万円を購入、10年間保有した場合の手数料比較というものがあった。
ETF(国内):販売手数料=1000円、信託報酬=年0.2%、合計=21000円
インデックス投信:販売手数料=0%、信託報酬=年0.5%、合計=50000円
参照:手数料比較
http://www.index-toushin.com/2008/09/vsetf.html

私は、JPX日経インデックス400のETFが、NISAに最も適した投資対象だと見ている。

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